ব্যাংকের ৪২ কোটি টাকা আত্মসাতে দুদকের তদন্তে ৬ আসামি

একটি বেসরকারি ব্যাংকের প্রায় ৪২ কোটি ৩৭ লাখ ৮৫ হাজার ৮৬৯ টাকা আত্মসাতের অভিযোগে করা মামলায় ছয়জনকে আসামি করা হয়েছে। এর মধ্যে তিন আসামি দীর্ঘদিন ধরে পলাতক রয়েছেন বলে মামলার নথিতে উল্লেখ করা হয়েছে। বাকি তিনজনের মধ্যে দুজন জামিনে রয়েছেন। ব্যাংকের অভ্যন্তরীণ তদন্ত প্রতিবেদন, ব্যাংক কর্তৃক দায়ের করা অর্থঋণ মামলা এবং দুর্নীতি দমন কমিশনের (দুদক) দায়ের করা বিশেষ মামলার নথি পর্যালোচনায় এসব তথ্য পাওয়া গেছে।
মামলার নথি অনুযায়ী, ২০১৬ থেকে ২০১৯ সাল পর্যন্ত সময়ে ব্যাংকটির দুই সাবেক কর্মকর্তা মোট ৪২ কোটি ৩৭ লাখ ৮৫ হাজার ৮৬৯ টাকা আত্মসাতের সঙ্গে জড়িত ছিলেন বলে অভিযোগ করা হয়েছে। এ ঘটনায় ব্যাংক কর্তৃপক্ষ ২০২০ সালে ঢাকার আদালতে অর্থঋণ মামলা নম্বর ৪২/২০২০ দায়ের করে। পরে দুদক তদন্ত শেষে ঢাকার বিশেষ আদালত-৭-এ বিশেষ মামলা নম্বর ১০/২০২৪ দায়ের করে।
দুদকের মামলায় ছয়জনকে আসামি করা হয়েছে। তারা হলেন—মো. ওমর খসরু, মো. আকবর হোসেন, মো. কাজী কাওসার হোসেন, মো. শহীদ হোসেন, মো. মনজুর হাসান এবং মো. রুহুল আমিন।
মামলার নথি অনুযায়ী, প্রথম তিন আসামি দীর্ঘদিন ধরে পলাতক রয়েছেন এবং তারা আদালতে হাজির হননি। তাদের বিদেশে অবস্থান করার আশঙ্কার কথাও নথিতে উল্লেখ করা হয়েছে। অন্যদিকে, পঞ্চম আসামি মো. মনজুর হাসান ২০২৪ সালের ১১ নভেম্বর জামিনের আবেদন করেন এবং ২৯ নভেম্বর জামিন পান। চতুর্থ আসামি মো. শহীদ হোসেনও পরে জামিন লাভ করেন।
তদন্ত-সংশ্লিষ্ট নথিতে বলা হয়েছে, জামিনে থাকা দুই আসামির বিরুদ্ধে মামলার তদন্ত ও বিচারপ্রক্রিয়ায় প্রভাব বিস্তারের আশঙ্কা রয়েছে। তাদের আর্থিক সক্ষমতা ও প্রভাবশালী মহলের সঙ্গে যোগাযোগের বিষয়টিও তদন্তে বিবেচনায় নেওয়ার কথা বলা হয়েছে। তারা নিয়মিত বিদেশ ভ্রমণ করেন বলেও নথিতে উল্লেখ রয়েছে। ফলে আত্মসাতের অর্থ বিদেশে পাচারের সম্ভাবনাও খতিয়ে দেখার সুপারিশ করা হয়েছে।
ব্যাংকের ওপর আর্থিক চাপ: ব্যাংকের অভ্যন্তরীণ অডিট ও তদন্তের পর ২০২০ সালে অর্থঋণ মামলা দায়ের করা হলেও মামলাটির কার্যক্রম ধীরগতিতে এগোচ্ছে বলে নথিতে উল্লেখ করা হয়েছে।
অভিযোগ করা অর্থের বিপরীতে ব্যাংককে শতভাগ ক্ষতিপূরণমূলক প্রভিশন সংরক্ষণ করতে হচ্ছে। ফলে মামলাটি দীর্ঘায়িত হওয়ায় ব্যাংকটি আর্থিকভাবে চাপে পড়ছে বলে সংশ্লিষ্ট নথিতে উল্লেখ করা হয়েছে।
মনজুর হাসানের ব্যবসা ও সম্পদ নিয়ে প্রশ্ন: মামলার পঞ্চম আসামি মো. মনজুর হাসান ‘ভিভিড অটোমোবাইলস’ নামে গাড়ি আমদানির ব্যবসা পরিচালনা করেন বলে নথিতে উল্লেখ রয়েছে। ঢাকার নিকেতন এলাকায় প্রতিষ্ঠানটির কার্যালয় রয়েছে।
তদন্ত-সংশ্লিষ্ট তথ্য অনুযায়ী, ২০১৯ সালে মনজুর হাসানের মাসিক বেতন ৯০ হাজার টাকার কম ছিল। এর তুলনায় তার ব্যবসায় বড় অঙ্কের আর্থিক লেনদেন এবং ১০ কোটি টাকার বেশি মূল্যের পণ্য মজুত থাকার বিষয়টি উল্লেখ করে তার সম্পদের উৎস ও ব্যবসায়িক লেনদেন খতিয়ে দেখার সুপারিশ করা হয়েছে।
আত্মসাতের অর্থের গতিপথ অনুসন্ধানের সুপারিশ: তদন্তে আত্মসাতের অর্থ কোথায়, কীভাবে এবং কোন কোন ব্যক্তি বা প্রতিষ্ঠানের মাধ্যমে স্থানান্তর করা হয়েছে, তা শনাক্ত করার ওপর গুরুত্ব দেওয়া হয়েছে। এ ছাড়া ২০১৬ থেকে ২০২৪ সাল পর্যন্ত আসামিদের আয়কর নথি পর্যালোচনা করে বছরভিত্তিক আয়, সম্পদ বৃদ্ধি ও জীবনযাত্রার মান বিশ্লেষণের সুপারিশ করা হয়েছে। ঘোষিত আয় ও সম্পদ বৃদ্ধির মধ্যে সামঞ্জস্য রয়েছে কি না, তাও যাচাই করতে বলা হয়েছে।
আসামিদের নিজ নামে এবং নিকটাত্মীয়দের নামে থাকা স্থাবর-অস্থাবর সম্পদ ও ব্যাংক হিসাবের তথ্য পর্যালোচনার কথাও তদন্তে বলা হয়েছে। একই সঙ্গে এসব সম্পদের সঙ্গে তাদের বৈধ আয়ের সামঞ্জস্য রয়েছে কি না, তা যাচাইয়ের সুপারিশ করা হয়েছে।
আত্মীয়ের হিসাবে অর্থ স্থানান্তরের অভিযোগ: মামলার নথিতে আরও অভিযোগ করা হয়েছে, চতুর্থ ও পঞ্চম আসামি আত্মসাতের সঙ্গে সংশ্লিষ্ট কিছু অর্থ তাদের আত্মীয়স্বজনের ব্যাংক হিসাবে স্থানান্তর করেছেন।
এ বিষয়ে সংশ্লিষ্ট ব্যাংক হিসাবধারীদের জিজ্ঞাসাবাদ, অর্থ স্থানান্তরের উৎস ও উদ্দেশ্য অনুসন্ধান এবং লেনদেনের সঙ্গে আসামিদের সম্পর্ক যাচাই করার প্রয়োজনীয়তার কথা তদন্ত প্রতিবেদনে উল্লেখ করা হয়েছে। তবে এসব অভিযোগের বিষয়ে আসামিদের বক্তব্য তাৎক্ষণিকভাবে পাওয়া যায়নি। আদালতে অভিযোগগুলোর বিচারিক নিষ্পত্তি না হওয়া পর্যন্ত এগুলোকে অভিযোগ হিসেবেই বিবেচনা করা হচ্ছে।